Money Mule

Per mezzo di allettanti offerte d’impiego, i criminali reclutano continuamente – principalmente via Internet – persone da sfruttare come agenti finanziari (chiamati anche «Money Mule») per trasferire all’estero fondi ottenuti in modi illeciti.

Acconsentendo a trasferire del denaro, senza conoscerne la provenienza, e accettando delle commissioni, questi agenti finanziari si rendono colpevoli di riciclaggio di denaro in quanto contribuiscono a trasferire capitali illegali (anche piccoli importi) su conti bancari svizzeri o esteri, oppure tramite agenzie di trasferimento di fondi o ancora mediante cedole prepagate.