{"id":1041,"date":"2018-09-19T16:42:18","date_gmt":"2018-09-19T14:42:18","guid":{"rendered":"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/?page_id=1041"},"modified":"2026-03-13T07:32:45","modified_gmt":"2026-03-13T06:32:45","slug":"money-mules","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/temi\/internet\/money-mules\/","title":{"rendered":"Money Mules"},"content":{"rendered":"

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Definizione<\/h2>\n\n\n\n
Per mezzo di allettanti offerte d\u2019impiego, i criminali reclutano \u2013 principalmente via Internet \u2013 persone da sfruttare come agenti finanziari (chiamati anche \u00abMoney Mule\u00bb) per trasferire all\u2019estero fondi ottenuti in modi illeciti. Chi partecipa a questi \u00abaffari\u00bb \u00e8 perseguibile penalmente per riciclaggio di denaro.<\/p>\n\n\n\n<\/div><\/div>
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<\/div><\/iframe><\/div><\/div><\/div><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading foreground-primary\">Modus operandi<\/h2>\n\n\n\n<p>I criminali cercano di reclutare persone in buona fede per i loro affari illegali: tramite offerte di lavoro di dubbia origine pubblicate su varie piattaforme online (per es. i siti di social network) o siti Internet contraffatti, cercano cosiddetti \u00abagenti \ufb01nanziari\u00bb. Le inserzioni parlano di provvigioni elevate ottenibili con uno sforzo minimo, solitamente senza la necessit\u00e0 di avere una determinata qualifica o competenze specialistiche. Le presunte aziende dispongono spesso di un sito Internet credibile, oppure utilizzano in modo illecito i nomi di aziende reali.<\/p>\n\n\n\n<p>Nel quadro della presunta assunzione, i soggetti dovrebbero utilizzare i propri conti correnti per ricevere e prelevare denaro da spedire poi all\u2019estero per posta (in una lettera o un pacco), utilizzando un servizio di money transfer o in qualche altro modo. Sempre pi\u00f9 spesso viene chiesto anche di convertire valori patrimoniali in una criptovaluta (come i bitcoin). Come compenso sarebbe prevista la possibilit\u00e0 di trattenere una provvigione. I fondi derivano quasi sempre da attivit\u00e0 illecite compiute nell\u2019ambito della criminalit\u00e0 online o del traffico di stupefacenti o esseri umani.<\/p>\n\n\n\n<p>Talvolta, i criminali riescono ad accedere ad un conto senza che il\u00a0titolare\u00a0se ne accorga.\u00a0Questo pu\u00f2 capitare quando la\u00a0persona presa di mira \u00e8 per esempio\u00a0alla ricerca di un piccolo credito a condizioni vantaggiose. Con la scusa di dover gestire il denaro, i\u00a0criminali\u00a0chiedono\u00a0al titolare\u00a0anche\u00a0i dati personali\u00a0per poter accedere\u00a0al\u00a0suo\u00a0conto. Successivamente,\u00a0dichiarano di aver incontrato delle\u00a0difficolt\u00e0 e\u00a0chiedono di\u00a0ripetere\u00a0la procedura d\u2019accesso.\u00a0Dato per\u00f2 che il conto \u00e8\u00a0da sempre\u00a0attivo, i criminali\u00a0possono\u00a0ora\u00a0sfruttarlo\u00a0per riciclare del denaro all\u2019insaputa del titolare raggirato.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p>Anche le vittime di truffe dell\u2019amore (romance\u00a0scam) vengono sfruttate come\u00a0intermediari\u00a0finanziari. Il\u00a0sedicente\u00a0\u201cgrande amore\u201d\u00a0fa credere alla sua vittima\u00a0innamorata\u00a0di non riuscire ad accedere al proprio conto e\u00a0le\u00a0chiede di trasferire\u00a0sul conto di una terza persona\u00a0una somma di denaro\u00a0che le aveva\u00a0precedentemente accreditato.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading foreground-primary\">Variante: il \u201cparcel\u00a0mule\u201d o \u201cmulo postale\u201d\u00a0<\/h2>\n\n\n\n<p>A differenza del \u201cmoney mule\u201d,\u00a0sfruttato\u00a0per trasferire denaro,\u00a0in questo caso si ricorre al \u201cparcel\u00a0mule\u201d\u00a0a cui si chiede di ritirare o prendere in consegna,\u00a0reimballare\u00a0e spedire pacchi, solitamente all\u2019estero.<\/p>\n\n\n\n<\/div><\/div><div class=\"full content-part image-wrapper image-1038\"><img width=\"2560\" height=\"1280\" src=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules2-2560x1280.jpg\" class=\"attachment-skp-large-force-ratio size-skp-large-force-ratio\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules2-2560x1280.jpg 2560w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules2-300x150.jpg 300w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules2-768x384.jpg 768w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules2-640x320.jpg 640w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules2-1280x640.jpg 1280w\" sizes=\"(max-width: 2560px) 100vw, 2560px\"><\/div><div class=\"default-container content-part\"><div class=\"inner-padding\">\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading foreground-primary\">Situazione giuridica<\/h2>\n\n\n\n<p>Anche se gli agenti \ufb01nanziari e gli agenti di spedizione non sono direttamente coinvolti nelle attivit\u00e0 criminali, si rendono colpevoli di <a href=\"https:\/\/www.admin.ch\/opc\/it\/classified-compilation\/19370083\/index.html#a305\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">riciclaggio di denaro<\/a> (art. 305<sup>bis<\/sup>) perch\u00e9 aiutano i criminali a trasferire il loro denaro \u00absporco\u00bb e quindi a dissimularne la provenienza illegale o, appunto a \u00abriciclarlo\u00bb.<\/p>\n\n\n\n<\/div><\/div><div class=\"default-container content-part replaced-hr\"><div class=\"inner-padding\">\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading foreground-primary\">Cosa fa la polizia?<\/h2>\n\n\n\n<p>Nel caso di un\u2019inserzione, la polizia avvia un\u2019indagine per riciclaggio di denaro. Anche se siete stati personalmente attivi come agenti finanziari o agenti di spedizione ed avete in tal modo infranto la legge, dovreste in ogni caso denunciare questo reato su Internet. \u00c8 solo in questo modo che la polizia ottiene informazioni sulle dimensioni di quest\u2019attivit\u00e0 criminale, pu\u00f2 poi stabilire i collegamenti ed eventualmente trovare delle possibilit\u00e0 per indagare.<\/p>\n\n\n\n<\/div><\/div><div class=\"default-container clues content-part children-count-2 children-count-even\"><div class=\"inner-padding\"><a id=\"tips\"><\/a><h2 class=\"subcontent-main-title foreground-primary foreground-primary\">Cosa posso fare?<\/h2><div class=\"clues-inner-table clues-count-even\"><div class=\"clue-item clues-count-even clues-count-2 background-faded\"><div class=\"clue proteggetevi-cosi\"><p class=\"clue-image\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"640\" height=\"320\" src=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules_tipp1-640x320.jpg\" class=\"attachment-skp-thumbnail-force-ratio size-skp-thumbnail-force-ratio wp-post-image\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules_tipp1-640x320.jpg 640w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules_tipp1-300x150.jpg 300w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules_tipp1-768x384.jpg 768w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules_tipp1.jpg 800w\" sizes=\"auto, (max-width: 640px) 100vw, 640px\"><\/p><h3 class=\"clue-title background-primary foreground-title\">Proteggetevi cos\u00ec!<\/h3><ul>\n<li>Non mettete mai a disposizione di terzi i vostri conti bancari.<\/li>\n<li>Non fidatevi delle offerte di lavoro redditizie che promettono guadagni rapidi e cospicui senza lavorare.<\/li>\n<li>Comunicate i vostri dati bancari e personali soltanto a persone che conoscete e di cui vi fidate.<\/li>\n<li>Non prelevate n\u00e9 inviate dal vostro conto denaro di cui non conoscete senza ombra di dubbio la provenienza. Chiedete alla vostra banca di rispedire i fondi in questione al mittente.<\/li>\n<li>Non inviate mai denaro a destinatari che non vi sono completamente noti su mandato di terzi, tanto meno tramite posta o usando un servizio di money transfer.<\/li>\n<li>Informatevi a fondo sul presunto datore di lavoro e sui dettagli delle attivit\u00e0 che sareste chiamati a svolgere.<\/li>\n<li>Segnalate subito alla polizia le offerte d\u2019impiego che prevedono una ricezione di fondi o merci corrente e l\u2019inoltro degli stessi in qualsiasi modo.<\/li>\n<li>Sensibilizzate il vostro entourage sul tema degli agenti finanziari e agenti di spedizione.<\/li>\n<li><span class=\"TextRun SCXW244455016 BCX8\" lang=\"IT-CH\" xml:lang=\"IT-CH\" data-contrast=\"auto\"><span class=\"NormalTextRun SCXW244455016 BCX8\">Se desiderate chiedere un credito, r<\/span><span class=\"NormalTextRun SCXW244455016 BCX8\">ivolgetevi esclusivamente a<\/span><span class=\"NormalTextRun SCXW244455016 BCX8\">d<\/span><span class=\"NormalTextRun SCXW244455016 BCX8\"> istituti finanziari <\/span><span class=\"NormalTextRun SCXW244455016 BCX8\">riconosciuti<\/span><span class=\"NormalTextRun SCXW244455016 BCX8\">.<\/span><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><div class=\"clue-item clues-count-even clues-count-2 background-faded\"><div class=\"clue avete-gia-versato-del-denaro\"><p class=\"clue-image\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"640\" height=\"320\" src=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules_tipp2-640x320.jpg\" class=\"attachment-skp-thumbnail-force-ratio size-skp-thumbnail-force-ratio wp-post-image\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules_tipp2-640x320.jpg 640w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules_tipp2-300x150.jpg 300w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules_tipp2-768x384.jpg 768w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules_tipp2.jpg 848w\" sizes=\"auto, (max-width: 640px) 100vw, 640px\"><\/p><h3 class=\"clue-title background-primary foreground-title\">Avete gi\u00e0 versato del denaro?<\/h3><ul>\n<li>Se pensate di aver gi\u00e0 lavorato come agente finanziario, in tal caso interrompete tutti i versamenti che vi sono stati affidati.<\/li>\n<li>Informate la vostra banca e la polizia in merito alle transazioni effettuate.<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><div class=\"default-container content-part\"><div class=\"inner-padding\">\n\n\n\n<\/div><\/div><div class=\"full content-part post-name-lavorare-per-i-criminali-come-money-mule post-type-download\"><div class=\"inner-padding\"><p class=\"featured-image download hide-on-mobile\"><a href=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it.pdf\" download target=\"_blank\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"640\" height=\"908\" src=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it-640x908.jpg\" class=\"attachment-skp-thumbnail-keep-ratio size-skp-thumbnail-keep-ratio wp-post-image\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it-640x908.jpg 640w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it-211x300.jpg 211w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it-768x1090.jpg 768w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it.jpg 800w\" sizes=\"auto, (max-width: 640px) 100vw, 640px\"><\/a><\/p><div class=\"remaining-content\"><h2 class=\"sub-content-title foreground-primary foreground-primary\">Lavorare per i criminali come \u00abMoney Mule\u00bb?<\/h2><h3 class=\"sub-content-subtitle \">Come riconoscere le offerte di lavoro poco raccomandabili<\/h3><p>Il pieghevole \u00abLavorare per i criminali come \u2039Money Mule\u203a?\u00bb, pubblicato in collaborazione con \u00abeBanking \u2013 ma sicuro!\u00bb, illustra il fenomeno dei cosiddetti \u00abMoney Mule\u00bb e spiega come i criminali tentano, pubblicando offerte di lavoro allettanti, di reclutare delle persone come agenti finanziari per trasferire all'estero fondi ottenuti in modo illecito. (Il pieghevole \u00e8 inoltre disponibile in <a href=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/download\/working-for-criminals-as-a-money-mule-italiano\/\">inglese<\/a>.)<\/p>\n<p><\/p>\n<p class=\"featured-image download mobile-only\"><a href=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it.pdf\" download target=\"_blank\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"640\" height=\"908\" src=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it-640x908.jpg\" class=\"attachment-skp-thumbnail-keep-ratio size-skp-thumbnail-keep-ratio wp-post-image\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it-640x908.jpg 640w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it-211x300.jpg 211w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it-768x1090.jpg 768w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it.jpg 800w\" sizes=\"auto, (max-width: 640px) 100vw, 640px\"><\/a><\/p><div class=\"download-bottom-actions \"><a href=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/04\/money_mule_it.pdf\" download target=\"_blank\" class=\"large skp-icon skp-download-pdf download-icon \" title=\"\"><span class=\"link-text\"><\/span><\/a><u-add-to-cart :options='[{\"id\":1165,\"title\":\"Als \\u00abMoney Mule\\u00bb f\\u00fcr Kriminelle arbeiten?\",\"byline\":\"Faltblatt, A5, 4 Seiten, 2018\",\"lang\":\"de\",\"siteId\":2,\"cartHash\":\"kld\",\"amount\":0,\"max\":\"9999\",\"articleNumber\":\"10065\"},{\"id\":1019,\"title\":\"Travailler comme passeur d\\u2019argent (Money Mule) pour le compte de criminels ?\",\"byline\":\"D\\u00e9pliant, A5, 4 pages, 2018\",\"lang\":\"fr\",\"siteId\":5,\"cartHash\":\"1hqb\",\"amount\":0,\"max\":\"9999\",\"articleNumber\":\"20065\"},{\"id\":991,\"title\":\"Lavorare per i criminali come \\u00abMoney Mule\\u00bb?\",\"byline\":\"\",\"lang\":\"it\",\"siteId\":7,\"cartHash\":\"7pn\",\"amount\":0,\"max\":\"9999\",\"articleNumber\":\"30065\"}]' :is-logged-in=\"false\" login-url=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-login.php?redirect_to=https%3A%2F%2Fwww.skppsc.ch%2Fit%2Fwp-json%2Fwp%2Fv2%2Fpages%2F1041%3Fpr%3D7pn%237pn\" police-url=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/contatto-polizia\/\" :initially-opened=\"false\"><\/u-add-to-cart><\/div><\/div><\/div><\/div><div class=\"default-container content-part\"><div class=\"inner-padding\">\n\n\n\n<\/div><\/div><div class=\"full content-part image-wrapper image-1039\"><img width=\"2560\" height=\"1280\" src=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules3-2560x1280.jpg\" class=\"attachment-skp-large-force-ratio size-skp-large-force-ratio\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules3-2560x1280.jpg 2560w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules3-300x150.jpg 300w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules3-768x384.jpg 768w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules3-640x320.jpg 640w, https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2018\/09\/money_mules3-1280x640.jpg 1280w\" sizes=\"(max-width: 2560px) 100vw, 2560px\"><\/div><div class=\"default-container content-part\"><div class=\"inner-padding\">\n<\/div><\/div><\/body><\/html>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Vi sono criminali che cercano di reclutare \u00abMoney Mule\u00bb, (letteralmente muli del denaro) tramite varie piattaforme online, social media o inserzioni sui giornali, allo scopo di utilizzare i loro conti bancari per i loro fini, come per esempio trasferire denaro ottenuto in modo illecito. Le inserzioni si rivolgono spesso a persone in cerca di lavoro o che si trovano in una situazione finanziaria difficile. Ma \u00e8 proprio qui che occorre usare prudenza, poich\u00e9 chi si fa reclutare come mulo del denaro infrange la legge.<\/p>\n","protected":false},"author":7,"featured_media":1037,"parent":138,"menu_order":40,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"showSharingButtons":false,"skp-theme-color":"five","_subtitle":null,"alternative_title":"","seoDescription":"","seoKeywords":"","seoTitle":"","featuredVideoEmbedCode":"","featuredYoutubeVideoId":"","notes":"","redirectToPostId":0,"skp-further-information":"<p>Campagna di <a href=\"https:\/\/www.europol.europa.eu\/activities-services\/public-awareness-and-prevention-guides\/money-muling\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Europol<\/a> sul Money Muling<\/p>","hideTile":false,"pageType":"","editor_notices":[],"footnotes":""},"topic":[],"class_list":["post-1041","page","type-page","status-publish","has-post-thumbnail","hentry"],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1041","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-json\/wp\/v2\/users\/7"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1041"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1041\/revisions"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/138"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1037"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1041"}],"wp:term":[{"taxonomy":"topic","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.skppsc.ch\/it\/wp-json\/wp\/v2\/topic?post=1041"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}